La cartera es lo que tus clientes te deben. La cartera vencida es la que ya pasó su fecha de pago. Paxioli te muestra quién te debe, cuánto y desde hace cuánto, para que cobres a tiempo.
Envejecimiento de cartera (por edades)
Esta es la vista más completa para cobrar:
- Ve a Reportes → Cartera y CxP → Cartera por edades (CxC).
- Elige la fecha de corte.
- Verás, por cliente, el total adeudado repartido por edades (al día y vencido por tramos), más:
- Total de cartera al corte.
- Cartera vencida (valor y porcentaje).
- Cliente con más vencido.
El reporte cuadra contra el saldo contable de la cuenta de clientes (1305).
Facturas pendientes por cobrar
Para una lista plana de las facturas o cuentas de cobro con saldo:
- Ve a Reportes → Cartera y CxP → Facturas pendientes de cobro.
- Verás cada documento con saldo, el total por cobrar, el número de documentos pendientes y el más antiguo.
Pagos recibidos del período
Para ver cuánto has recaudado:
- Ve a Reportes → Cartera y CxP → Pagos recibidos.
- Elige el rango de fechas. Puedes activar la comparación con el período anterior para ver si vas mejor o peor.
Estado de cuenta del cliente
Desde un contacto puedes enviarle su estado de cuenta por correo, con sus facturas o cuentas de cobro y sus saldos, para facilitar el cobro.
Como es una gestión de cobro, sale solo en el horario que permite la Ley 2300 de 2023 (lunes a viernes de 7:00 a. m. a 7:00 p. m. y sábados de 8:00 a. m. a 3:00 p. m., nunca domingos ni festivos) y una sola vez al día por cliente. Si lo envías por fuera de ese horario, o si ese cliente ya recibió hoy un correo de cobro, queda programado, sale solo y se arma con los saldos del momento en que sale.
Lo que ve el cliente (el correo, el PDF del estado de cuenta y su portal) no muestra la cartera castigada. Tú sí la sigues viendo en la pantalla del estado de cuenta.
Preguntas frecuentes
¿Qué significa "cartera vencida"? Facturas o cuentas de cobro cuyo plazo de pago ya pasó. Son las que debes priorizar al cobrar.
¿Por qué el total cuadra con la contabilidad? Porque cada factura o cuenta de cobro y cada pago se contabilizan solos. El reporte de cartera coincide con el saldo de la cuenta 1305, así no hay descuadres.
¿Puedo ver la cartera a una fecha pasada? Sí. Cambia la fecha de corte del reporte de envejecimiento para verla como estaba en ese momento.
