Mi conciliación no cuadra: qué revisar

Una conciliación solo se cierra cuando la diferencia con el extracto es $0. Si Paxioli te muestra una diferencia distinta de cero, no es un error del sistema: es que falta explicar algún movimiento. Esta guía es un checklist para encontrarlo.

Primero entiende la diferencia

En la pantalla de conciliación, Paxioli calcula en vivo:

Diferencia = saldo del extracto − movimientos que marcaste como conciliados

Mientras esa diferencia no sea $0, el botón Conciliar no cierra la conciliación. Fíjate en el monto de la diferencia: muchas veces ese número es la pista que te dice qué se te quedó por fuera.

Checklist para encontrar el descuadre

Revisa estos puntos en orden. Casi siempre el problema es uno de estos cuatro.

1. ¿Quedan líneas sin conciliar?

1. Mira la lista del extracto: ¿hay líneas en estado Sin coincidencia o Sugerido sin aceptar?
2. Las sugeridas no cuentan como conciliadas hasta que les das Aceptar.
3. Las sin coincidencia debes resolverlas (empareja a mano, o son cheques/depósitos en tránsito). Mira la guía "Qué hago con las líneas sin coincidencia".
4. Confirma también que marcaste la casilla de cada movimiento del libro que sí salió en el extracto.

2. ¿Hay un cheque girado que el banco no ha cobrado?

Un cheque que entregaste pero que el beneficiario todavía no cobró ya está en tus libros (salió tu plata en la contabilidad) pero no aparece en el extracto del banco.

1. Eso es normal: ese cheque no lo marques como conciliado este mes.
2. Quedará pendiente y se conciliará en el periodo en que el banco lo cobre.
3. Si lo marcas por error, vas a descuadrar la conciliación justo por el valor del cheque.

3. ¿Olvidaste una comisión, la cuota de manejo o el 4x1000 (GMF)?

Estos cobros casi siempre los hace el banco sin avisar y es fácil que no estén en tu contabilidad:

1. Cuota de manejo, comisiones, costo de transferencias.
2. 4x1000 (GMF), el impuesto a los movimientos financieros.
3. Rendimientos o intereses que el banco te abonó (entrada de dinero).

Si están en el extracto pero no en tus libros, no los emparejes a mano: regístralos en la sección Información adicional de la conciliación (campos de comisiones, impuestos e ingresos). Paxioli crea solo el asiento de ajuste y la diferencia baja. Mira la guía "Registrar gastos, impuestos e ingresos bancarios".

4. ¿Hay un duplicado o una fecha mal en la importación?

1. Duplicados: Paxioli omite las filas repetidas (misma fecha, valor y descripción), pero si una se digitó distinta puede colarse. Revisa que ningún movimiento aparezca dos veces.
2. Fecha equivocada: si un movimiento del libro quedó con fecha fuera del periodo, no entra a la conciliación. Revisa la fecha del comprobante original.
3. Signo o valor mal digitado: una salida registrada como entrada (o un dígito de más) descuadra exactamente por esa diferencia.

Truco rápido: usa el monto de la diferencia

• Si la diferencia es un valor "redondo y pequeño" (por ejemplo $12.900 o $15.000), suele ser la cuota de manejo o una comisión que falta en Información adicional.
• Si la diferencia es justo el valor de un cheque que giraste, es un cheque sin cobrar: déjalo sin conciliar.
• Si la diferencia es el doble de un movimiento, casi seguro hay un duplicado.

Cuando todo cuadre

1. Confirma que la diferencia muestre $0.
2. Haz clic en Conciliar para cerrarla.
3. Si todavía no terminas, usa Posponer: tu avance queda guardado como borrador y puedes seguir después.

Recuerda: una conciliación cerrada no se puede modificar. Si ya la cerraste y necesitas corregir algo, primero debes deshacerla (mira la guía "Deshacer una conciliación").