El informe Reportes → Cartera y CxP → Flujo de caja proyectado arma, semana por semana (de lunes a domingo), lo que esperas que entre y salga de tus bancos y cajas en las próximas 4, 8 o 13 semanas, y el saldo con el que quedarías al cierre de cada semana.
Qué muestra
Una fila por semana con entradas, salidas, neto (entradas menos salidas) y saldo acumulado, que arranca en el saldo inicial: lo que hoy tienes en bancos y cajas activos (las tarjetas de crédito y las cuentas del pasivo no suman, porque son deuda).
Debajo, la composición por semana te dice de dónde sale cada cifra:
- Vencido por cobrar: cartera que ya se venció y sigue sin pagar. Se agrupa toda en la semana 1, porque es lo primero que deberías cobrar.
- Cartera por vencer: facturas o cuentas de cobro con saldo, en la semana en que vencen. Si un documento no tiene fecha de vencimiento, se toma a 30 días de su emisión.
- Facturas recurrentes: las plantillas activas, con su valor estimado, en la semana en que se generan.
- Vencido por pagar y cuentas por pagar: las compras contabilizadas con saldo, con la misma lógica de la cartera.
- Gastos recurrentes: los pagos programados activos, con lo que de verdad sale del banco en cada corrida.
- Nómina: el neto de la última nómina contabilizada o pagada, repetido en cada fecha de pago estimada: el último día de cada mes si pagas mensual, o el 15 y el último día si pagas por quincenas.
Las tarjetas de arriba resumen el saldo inicial, el total a cobrar, el total a pagar y la semana con menor saldo. Si en alguna semana la caja queda en negativo, la tarjeta lo avisa.
Cómo leerlo
- Mira primero la semana con menor saldo: ahí es donde hay que mover un cobro, aplazar un pago o buscar liquidez.
- Un vencido por cobrar grande en la semana 1 no es plata segura: es cartera que ya se atrasó. Úsalo como lista de cobro, no como ingreso garantizado.
- Es una proyección con lo registrado, no un pronóstico: no inventa ventas futuras ni gastos que aún no has registrado. Entre más al día tengas tus facturas o cuentas de cobro, compras y plantillas recurrentes, más se parece a la realidad.
Si algo no cuadra
- El saldo inicial no coincide con el banco: revisa el saldo de cada cuenta en Bancos y su conciliación. Aquí se toma el saldo contable de las cuentas activas.
- Falta una factura (o cuenta de cobro) o una compra: solo entran las emitidas o validadas con saldo (y las compras contabilizadas con saldo). Un borrador o una anulada no se proyecta.
- La nómina sale en cero: no hay una nómina del período contabilizada o pagada. La primera que contabilices se usará como referencia.
- Una plantilla recurrente aparece varias veces: es normal, se repite según su frecuencia dentro del horizonte elegido.
